Kasgeldlimiet

Tijdelijke tekorten worden opgevangen met kasgeldleningen met een looptijd van enkele weken. Via geldmakelaars sluiten we deze af bij de BNG, verzekeraars, pensioenfondsen en provincies. Hierbij houden we rekening met de wettelijke kasgeldlimiet die de omvang van deze leningen maximeert.

De kasgeldlimiet bepaalt dat gemeenten hun financieringsbehoefte voor slechts een beperkt bedrag met kort geld (looptijd < 1 jaar) mogen financieren. De norm is in de wet gesteld op 8,5% van het totaal van de jaarbegroting bij aanvang van het jaar. Voor Maassluis bedraagt de limiet in 2017 € 7,7 mln. Dit om de gevolgen van een snelle rentestijging te beperken.

Er wordt getracht de kasgeldlimiet optimaal te benutten vanuit de gedachte dat rente van kortlopend geld, zoals bijvoorbeeld kasgeld, vrijwel altijd lager is dan van langlopende leningen.
Voor 2017 is de kasgeldlimiet niet overschreden:


			(bedragen x € 1.000)
Kasgeldlimiet	eerste	tweede	derde	vierde
	kwartaal	kwartaal	kwartaal	kwartaal
Omvang begroting per 1 januari 2017	90.160	90.160	90.160	90.160

1 Toegestane kasgeldlimiet
In procenten van de grondslag	8,5%	8,5%	8,5%	8,5%
In bedragen	7.664	7.664	7.664	7.664

2 Omvang vlottende schuld
Opgenomen gelden < 1 jaar
Schuld in rekening-courant (contract BNG)	191
Gestorte gelden door derden < 1jaar
Overige geldleningen (geen vaste schuld)
Totaal	191

3 Vlottende middelen
Contante gelden in kas	20	24	17	22
Tegoeden in rekening-courant	1048	3.857	3.415	1.753
Overige uitstaande gelden < 1 jaar
Totaal	1.068	3.881	3.432	1.775

Toets kasgeldlimiet
Toegestane kasgeldlimiet (1)	7.664	7.664	7.664	7.664

4 Totaal netto vlottende schuld (2-3)	-877	-3.881	-3.432	-1.775
Ruimte (+)/Overschrijding (-); (1-4)	8.541	11.545	11.096	9.439

Paragrafen

Financiering

Kasgeldlimiet